حاسبة ضريبة أرباح رأس المال — قصيرة الأجل مقابل طويلة الأجل (الولايات المتحدة)
تغيّر مدة احتفاظك بالاستثمار معدل ضريبته بشكل كبير. الأرباح قصيرة الأجل (محتفظ بها ≤سنة واحدة) تُفرض عليها الضريبة كدخل عادي بشريحتك الضريبية المعتادة. الأرباح طويلة الأجل (محتفظ بها >سنة واحدة) تحصل على معدلات تفضيلية — 0% أو 15% أو 20% فيدرالية، حسب دخلك الخاضع للضريبة. أدخل أرقامك لرؤية الضريبة المقدرة على ربحك.
US federal estimate using approximate 2025-range bracket thresholds, adjusted annually for inflation — a simplified planning estimate, not tax advice. Excludes state tax, NIIT, and special asset rules (e.g. collectibles, QSBS).
كيفية استخدام هذه الأداة
- اختر قصيرة الأجل (محتفظ بها سنة أو أقل) أو طويلة الأجل (محتفظ بها أكثر من سنة) — المعاملة الضريبية مختلفة جدًا.
- أدخل مبلغ الربح الرأسمالي ودخلك الآخر الخاضع للضريبة لهذا العام (يُضاف الربح فوقه).
- اختر حالة التقديم الضريبي الخاصة بك.
- اضغط على احسب لرؤية الضريبة الفيدرالية المقدرة والمعدل الفعلي وصافي العائدات بعد الضريبة.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين الأرباح الرأسمالية قصيرة وطويلة الأجل؟
احتفظ بأصل سنة واحدة أو أقل قبل بيعه ويكون الربح قصير الأجل، تُفرض عليه الضريبة كدخل عادي بشريحتك المعتادة (حتى 37%). احتفظ به أكثر من سنة ويكون طويل الأجل، تُفرض عليه ضريبة بمعدلات فيدرالية أقل 0% أو 15% أو 20% — حافز قوي للاحتفاظ لفترة أطول قليلاً إذا كنت قريبًا من علامة السنة الواحدة.
عند أي دخل أدفع 0% ضريبة أرباح رأسمالية طويلة الأجل؟
بالنسبة للأرقام المستخدمة هنا (نطاق 2025)، المقدمون الأفراد بدخل إجمالي خاضع للضريبة (شاملاً الربح) أقل من حوالي 48,350 دولارًا، أو المتزوجون المقدمون معًا بأقل من حوالي 96,700 دولار، يدفعون 0% ضريبة أرباح رأسمالية فيدرالية طويلة الأجل. فوق هذه العتبات، يرتفع المعدل إلى 15%، ثم 20% عند أعلى مستويات الدخل.
هل يشمل هذا ضرائب الولاية أو ضريبة صافي دخل الاستثمار (NIIT)؟
لا — يقدّر هذا الضريبة الفيدرالية فقط. تفرض العديد من الولايات أيضًا ضريبة على الأرباح الرأسمالية (بعضها بمعدلات الدخل العادي)، وتُطبَّق ضريبة صافي دخل الاستثمار بنسبة 3.8% إضافية لذوي الدخل المرتفع (فوق 200,000 دولار للفرد / 250,000 دولار للمتزوجين المقدمين معًا). قد يكون معدلك الإجمالي الحقيقي أعلى بعدة نقاط مما هو موضح هنا.
هل يمكنني تعويض الأرباح بخسائر الاستثمار؟
نعم — تعوّض الخسائر الرأسمالية الأرباح الرأسمالية دولارًا مقابل دولار، ويمكن أن تعوّض حتى 3,000 دولار من صافي الخسائر الدخل العادي سنويًا، مع ترحيل أي فائض إلى السنوات القادمة. يُسمى هذا 'حصاد الخسائر الضريبية' ويمكن أن يقلل بشكل ملموس مما تظهره هذه الحاسبة.