کیپیٹل گینز ٹیکس کیلکولیٹر — قلیل مدتی بمقابلہ طویل مدتی (امریکہ)
آپ نے کوئی سرمایہ کاری کتنے عرصے تک رکھی، اس سے اس کی ٹیکس شرح ڈرامائی طور پر بدل جاتی ہے۔ قلیل مدتی منافع (≤1 سال تک رکھا گیا) پر آپ کی عام ٹیکس بریکٹ پر عام آمدنی کے طور پر ٹیکس لگتا ہے۔ طویل مدتی منافع (>1 سال تک رکھا گیا) کو ترجیحی شرحیں ملتی ہیں — 0%، 15% یا 20% وفاقی، آپ کی قابلِ ٹیکس آمدنی پر منحصر۔ اپنے نمبر درج کریں اپنے منافع پر تخمینی ٹیکس دیکھنے کے لیے۔
US federal estimate using approximate 2025-range bracket thresholds, adjusted annually for inflation — a simplified planning estimate, not tax advice. Excludes state tax, NIIT, and special asset rules (e.g. collectibles, QSBS).
یہ ٹول کیسے استعمال کریں
- قلیل مدتی (1 سال یا اس سے کم رکھا گیا) یا طویل مدتی (1 سال سے زیادہ رکھا گیا) منتخب کریں — ٹیکس کا سلوک بہت مختلف ہے۔
- کیپیٹل گین کی رقم اور سال کے لیے اپنی دیگر قابلِ ٹیکس آمدنی درج کریں (منافع اس کے اوپر جمع ہوتا ہے)۔
- اپنی فائلنگ کی حیثیت منتخب کریں۔
- تخمینی وفاقی ٹیکس، مؤثر شرح، اور ٹیکس کے بعد خالص آمدنی دیکھنے کے لیے کیلکولیٹ دبائیں۔
اکثر پوچھے گئے سوالات
قلیل مدتی اور طویل مدتی کیپیٹل گینز میں کیا فرق ہے؟
بیچنے سے پہلے کسی اثاثے کو 1 سال یا اس سے کم رکھیں تو منافع قلیل مدتی ہوتا ہے، جس پر آپ کی عام بریکٹ پر عام آمدنی کے طور پر ٹیکس لگتا ہے (37% تک)۔ اسے 1 سال سے زیادہ رکھیں تو یہ طویل مدتی ہوتا ہے، جس پر کم 0%، 15%، یا 20% وفاقی شرحوں پر ٹیکس لگتا ہے — اگر آپ 1 سال کے نشان کے قریب ہیں تو تھوڑا اور رکھنے کی ایک مضبوط ترغیب۔
کس آمدنی پر مجھے 0% طویل مدتی کیپیٹل گینز ٹیکس ادا کرنا پڑتا ہے؟
یہاں استعمال ہونے والے 2025 کی حد کے اعداد کے لیے، غیر شادی شدہ فائلرز جن کی کل قابلِ ٹیکس آمدنی (منافع سمیت) تقریباً $48,350 سے کم ہے، یا شادی شدہ مشترکہ فائلنگ تقریباً $96,700 سے کم، 0% وفاقی طویل مدتی کیپیٹل گینز ٹیکس ادا کرتے ہیں۔ ان حدود سے اوپر، شرح 15% تک بڑھ جاتی ہے، پھر سب سے زیادہ آمدنی کی سطحوں پر 20%۔
کیا یہ ریاستی ٹیکس یا نیٹ انویسٹمنٹ انکم ٹیکس (NIIT) شامل کرتا ہے؟
نہیں — یہ صرف وفاقی ٹیکس کا تخمینہ لگاتا ہے۔ بہت سی ریاستیں بھی کیپیٹل گینز پر ٹیکس لگاتی ہیں (کچھ عام آمدنی کی شرحوں پر)، اور زیادہ کمانے والوں کے لیے 3.8% نیٹ انویسٹمنٹ انکم ٹیکس اضافی طور پر لاگو ہوتا ہے (غیر شادی شدہ کے لیے $200,000 / مشترکہ کے لیے $250,000 سے زیادہ)۔ آپ کی اصل کل شرح یہاں دکھائی گئی سے کئی پوائنٹس زیادہ ہو سکتی ہے۔
کیا میں سرمایہ کاری کے نقصانات سے منافع کو پورا کر سکتا ہوں؟
جی ہاں — کیپیٹل نقصانات کیپیٹل منافع کو ڈالر بہ ڈالر پورا کرتے ہیں، اور خالص نقصانات میں سے $3,000 تک سالانہ عام آمدنی کو پورا کر سکتے ہیں، کسی بھی زائد رقم کو آئندہ سالوں کے لیے آگے لے جایا جاتا ہے۔ اسے 'ٹیکس-لاس ہارویسٹنگ' کہا جاتا ہے اور یہ اس کیلکولیٹر میں دکھائی گئی رقم کو نمایاں طور پر کم کر سکتا ہے۔